1

Министерство сельского хозяйства РФ

Лимит программы - в соответствии с постановлением Правительства РФ от 3 марта 2022 г. № 280 дополнительно направлено 30 млрд рублей (5+25).

Льготное кредитование до 5% годовых

Сельскохозяйственные товаропроизводители, организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию.

Постановление Правительства РФ от 29 декабря 2016 г. № 1528«Об утверждении Правил предоставления из федерального бюджета субсидий российским кредитным организациям, международным финансовым организациям и государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным сельскохозяйственным товаропроизводителям (за исключением сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов), организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию, по льготной ставке»(с учетом изменений, внесённых Постановлением Правительства РФ от 3 марта 2022 г. №280)

Перечни направлений целевого использования льготных краткосрочных кредитов и льготных инвестиционных кредитов утверждены приказом Минсельхоза России от 23.06.2020 № 340

(ред. от 28.09.2021)

Цель - краткосрочный или инвестиционный кредит на развитие растениеводства и животноводства, а также на строительство, реконструкцию или модернизацию предприятий по переработке сельхозсырья.

Ставка по кредиту до 5% годовых.

Срок кредитования:

краткосрочный кредит - до 1 года,

инвестиционный – от 2 до 15 лет.

В соответствии с постановлением Правительства РФ
от 3 марта 2022 г. № 280, сельхозпроизводители получили право отсрочки платежей на 6 месяцев по льготным инвестиционным кредитам, срок договоров по которым истекает в 2022 году,платежи по кредитам приходятся на период с 1 марта по 31 мая 2022 года.

Для краткосрочных льготных займов, срок договоров по которым истекает в 2022 году, предусмотрена возможность пролонгации срока кредита на один год

2.

Минэкономразвития России

Программа льготного финансирования МСП

По информации Минэкономразвития России вносятся изменения и дополнения в постановление Правительства РФ № 1764 в части пересмотра ставки субсидирования – и установление процентной ставки для конечного заемщика в размере не более 12,25% годовых

В настоящее время осуществляется предоставление льготного кредита (рефинансирование) по ставке не более чем на 2,75 % годовых выше размера ключевой ставки Банка России

Малые и средние предприятия

Микропредприятия

(выручка до 120 млн рублей в год, численность сотрудников до 15 человек), осуществляющие деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях согласно постановления Правительства РФ № 1764

Постановление Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и специализированным финансовым обществам в целях возмещения недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 – 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», по льготной ставке»

Для малых и средних предприятий:

Цель – инвестиционное кредитование.

Ставка– не превышает 12,25 % годовых (нормативный документ в стадии принятия)

Срок – до 10 лет.

Сумма кредита:

500 тысяч– 200 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «микропредприятие»;

до 500 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «малое предприятие»;

до 2 млрд рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «среднее предприятие».

Цель –пополнение оборотных средств.

Ставка–не превышает 12,25 % годовых (нормативный документ в стадии принятия).

Срок – до 1 года.

Сумма кредита:

500 тысяч– 200 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «микропредприятие»;

до 500 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «малое предприятие», «среднее предприятие».

Рефинансирование кредитов–не более первоначального срока рефинансируемого кредита.

Для микропредприятий либо физических лиц, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», работающих в любой отрасли:

Цель - на развитие предпринимательской деятельности

Ставка–не превышает 12,25 % годовых(нормативный документ в стадии принятия).

Срок – до 3 лет.

Сумма кредита - до 10 млн рублей

При оборотном кредитовании для микро и малого бизнеса она составит 200 миллионов рублей, для среднего бизнеса — 500 миллионов рублей. А при рефинансировании банк выдаст сумму, не превышающую ранее взятый кредит.

3.

Банк России совместно с Корпорацией МСП

«ПСК Антикризисная»

Лимит программы – 60 млрд рублей до конца марта 2022 года

Срок действия – до конца марта 2022 года

Кредитование и рефинансирование предпринимателей на оборотные и инвестиционные цели по ставке до 8,5% годовых

Субъекты МСП и СОНКО

(перечень пострадавших отраслей утвержден постановлением Правительства РФ

№ 1513)

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП

(утверждена решением Совета директоров АО «Корпорация МСП» от 15.03.2022, протокол № 131)

Цель–оборотные и инвестиционные цели.

Ставка– до 8,5% годовых на срок 18 мес., далее устанавливается рыночная ставка.

Сумма – до 150 млн рублей на одного заемщика.

Участвуют все банки, аккредитованные Корпорацией МСП (полный список представлен на сайте Корпорации МСП, по состоянию на 10 марта 2022 г.–61 банк).

Уполномоченные банки по Программе стимулирования кредитования субъектов МСП, смогут привлечь кредиты Банка России под поручительства АО «Корпорация «МСП» по ставке 4 % годовых на срок до 1,5 лет. Условием для получения таких кредитов является предоставление банками кредитов субъектам МСП из указанного перечня отраслей по ставке не выше 8,5 % годовых либо снижение ставки по кредитам, ранее предоставленным таким заемщикам, до уровня не выше 8,5 % годовых

3.1

Банк России совместно с Корпорацией МСП³

(с 16.03.2022).

«ПСК Инвестиционная»

Срок действия– до 30 декабря 2022 года

Лимит программы – 335 млрд рублей

Оборотные кредиты (и рефинансирование) под 15% и 13,5%

Малые и средние предприятия

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП

(утверждена решением Совета директоров АО «Корпорация МСП» от 15.03.2022, протокол № 131)

Цель – на пополнение оборотных средств.

Ставка по кредитованию (рефинансированию):

- для малых предприятий по ставке не выше 15%,

- для средних предприятий – ставка не выше 13,5%.

Сумма кредита–не менее 3 млн рублей и не более 2 млрд рублей.

Участвуют все банки, аккредитованные Корпорацией МСП (полный список представлен на сайте Корпорации МСП, по состоянию на 10 марта 2022 г. – 61 банк).

Для получения льготного кредита малое или среднее предприятие должно быть включено в реестр субъектов МСП и не быть связанным с представителями крупного бизнеса

Инвестиционные кредиты (и рефинансирование)под 15% и 13,5%

Малые и средние предприятия

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП

(утверждена решением Совета директоров АО «Корпорация МСП» от 15.03.2022, протокол № 131)

Цель – на инвестиционные цели.

Ставка:

- для малых предприятий по ставке не выше 15%,

- для средних предприятий – ставка не выше 13,5%.

Сумма кредита –не менее 3 млн рублей и не более 2 млрд рублей.

Участвуют только системно-значимые банки.

Для получения льготного кредита малое или среднее предприятие должно быть включено в реестр субъектов МСП и не быть связанным с представителями крупного бизнеса

4.

Банк России³

«ПСК «Оборотная»

Лимит программы – 340 млрд рублей

Программа начнет работать по мере подписания договоров между банками и Банком России

Малые и средние предприятия

Ставка:

до 13,5% - для среднего бизнеса,

до 15% - для остальных предприятий.

5.

Федеральное агентство по туризму

Программа выдачи льготных кредитов на строительство отелей

Льготные кредиты на строительство гостиниц и других объектов туристской инфраструктуры

Предприниматели, реализующие инвестиционные проекты в сфере гостиничного бизнеса

Постановление Правительства РФ от 09.02.2021 № 141

Цель–на строительство или реконструкцию зданий для размещения:

- гостиниц (категория не менее «три звезды») площадью не менее 5000 кв. м или с номерным фондом от 120 номеров;

- многофункциональных комплексов, предусматривающих номерной фонд санаторно-курортных организаций и (или) гостиниц категории не менее «три звезды», общая площадь которого составляет не менее 10 процентов общей площади многофункционального комплекса, а также развлекательные и (или) спортивно-оздоровительные комплексы, и (или) конгресс-центры, и (или) горнолыжные трассы, и (или) горнолыжные комплексы с системами искусственного оснежения.

Ставка– от 3 до 5% годовых.

Срок действия кредитного договора – до 15 лет включительно.

Сумма кредита – от 100 млн рублей до 70 млрд рублей

6.

Минцифры

России

Программа по поддержке проектов цифровой трансформации

Льготное кредитование на реализацию проектов цифровой трансформации

Период субсидирования–не превышает срок реализации национальной программы «Цифровая экономика РФ» (до 31.12.2024)

Юридические лица (или их дочерние организации), которые реализуют проекты по цифровой трансформации(с учетом условий Постановления Правительства от 05.12.2019 №1598)

Постановление от 05.12. 2019 №1598.

Цель кредита: реализация проектов (программ), направленных на приобретение российских:

– лицензий и патентов;

– программного обеспечения;

– программно-аппаратных комплексов;

– компьютерного, серверного, сетевого оборудования, комплектующих, расходных материалов и их внедрение и другое.

Ставка – от 1 до 5% годовых.

Сроки кредитования программой не ограничены.

Сумма кредита– на проект: от 5 млн рублей до 5 млрд рублей, на программу: от 500 млн рублей до 10 млрд рублей

7.

Минэкономразвития России

Лимит программы –

500 млн рублей

Компенсация субъектам МСП расходов на использование системы быстрых платежей (СБП)

Малый и средний бизнес

Распоряжение от 04.03.2022№411-р

Действует программа до 01.07.2022

Возмещение субъектам малого и среднего предпринимательства уплаченной банковской комиссии за пользование системой быстрых платежей (СБП) с 1 января по 1 июля 2022 года.

Комиссия, которая уплачивается банку предприятием за зачисление денежных средств по СБП не превышает 0,7% от стоимости товара.

Банк, подключённый к СБП, передаёт в Минэкономразвития РФ данные о количестве транзакций и уплаченной предприятиями комиссии. Далее в течение 20 дней деньги на компенсации поступают в банк, а затем в течение пяти дней он перечисляет их бизнесу.

Покупатель сканирует телефоном QR-код на кассе. Оплата поступает со счета покупателя на счет магазина без банка-посредника по СБП

8.

Правительство РФ

Кредитные каникулы для граждан и бизнеса

Кредитные каникулы на срок до 6 месяцев

Малый и средний бизнес из пострадавших отраслей (в соответствии с постановлением Правительства РФ № 337 от 10.03.2022)

Федеральный закон от 03.04.2020 № 106-ФЗ (в ред. Федерального закона от 08.03.2022 № 46-ФЗ)

Цель – предоставление кредитных каникул по договорам кредита (займа), заключенным до 1 марта 2022 г.

Срок обращения заемщика за предоставлением кредитных каникул– до 30 сентября 2022 г. включительно

9.

Корпорация МСП

Гарантийная поддержка по кредитам

Малый и средний бизнес

Регламент предоставления поручительств Корпорации МСП по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства и физических лиц, применяющих специальный налоговый режим «Налог

на профессиональный доход»

Правила взаимодействия банков с Корпорацией МСП при предоставлении поручительств

Цель – инвестиционные цели, пополнение оборотных средств, развитие бизнеса, рефинансирование кредита.

Покрытие до 50% суммы кредита;

Срок– не более 180 месяцев (12 лет).

Сумма поручительства по кредиту одного заемщика или группы связанных заемщиков — до 1 млрд рублей.

Банки, работающие по программе: «Открытие», ВТБ, Сбербанк, РНКБ, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Альфа-банк», ПАО «Совкомбанк», АО «МСП Банк», АК «Барс Банк» и Банк «Зенит».

Основные требования к субъекту МСП:

субъект МСП соответствует Федеральному закону № 209-ФЗ;

не нарушал условия и порядок предоставления господдержки субъектов МСП;

не осуществляет добычу и/или реализацию полезных ископаемых;

не находится в процессе банкротства;

в группе нет компаний с выручкой более 2 млрд рублей;

отсутствуют непогашенные просроченные платежи перед банком-партнером.

Комиссия за поручительство платится банком, а не предпринимателем.

Предприниматель получает поручительство мгновенно в «одном» окне банка без обращения в Корпорацию МСП, весь документооборот цифровой.

10.

Минсельхоз России

Поддержка системообразующих организаций

Льготное

кредитование

Системообразующие организации и (или) их дочерние

общества, занятые в агропромышленном комплексе

Постановление Правительства РФ от 17.03.2022 № 375

Цель кредита – на осуществление операционной (оборотной) деятельности

Ставка – 10 % годовых.

Срок действия программы – с 21.03.2022 по 15.12.2022

Срок кредитования – 1 год.

Сумма кредита – до 5 млрд рублей в год на одного заемщика

Субсидии предоставляются в рамках гос. программы«Развитие сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия».

Соглашение на получение субсидий заключается между банком и Минсельхозом России.

Одно из требований к заемщикам – сохранение численности работников не менее 90% от численности по состоянию на 01.03.2022.

11.

Минпромторг России

Поддержка системообразующих организаций

Льготное

кредитование

Системообразующие организации промышленности и торговли и организации, входящим в группу лиц системообразующей организации промышленности и торговли, вид деятельности которых соответствует отраслям по перечню согласно приложению № 1 к постановлению Правительства РФ № 393

Постановление Правительства РФ от 17.03.2022 № 393

Цель кредита – пополнение оборотных средств.

Ставка – 11 % годовых.

Срок кредитования – 1 год.

Сумма кредита – не более 10 млрд рублей, а для группы лиц одной системообразующей организации (включая эту системообразующую организацию) - не более 30 млрд рублей

Субсидия предоставляется в рамках гос. Программы РФ«Развитие промышленности и повышение ее конкурентоспособности»

Соглашение на получение субсидий заключается между банком и Минпромторгом России.

Одно из требований к заемщикам – сохранение численности работников не менее 85% от численности по состоянию на 01.03.2022.